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“马太效应”加剧,基金代销江湖风起云涌

时间:07-23 来源:最新资讯 访问次数:140

“马太效应”加剧,基金代销江湖风起云涌

近日,关于抖音进军基金销售的传闻沸沸扬扬,尽管抖音集团很快否认,但其一举一动仍受到行业各方关注。具有强大流量效应的互联网基金销售机构,被视为可能重塑行业生态的“鲶鱼”。近年来,依托互联网巨头的独立基金销售机构发展势如破竹,同时,不少中小销售机构却频繁与基金公司“分手”,黯然退出基金销售舞台。在业内人士看来,具有流量优势的大型互联网代销平台具备明显优势,随着基金销售格局“马太效应”加剧,将有更多中小机构出局。基金销售牌照成香饽饽7月19日夜间,一则传闻引发基金业内关注。有消息称,抖音将进军基金销售领域,部分头部基金公司日前参与抖音销售基金的相关模拟测试,且抖音已经与多家公募进行接洽,达成了相关合作意向,正快马加鞭做各种硬件及软件准备,包括制定相关业务管理制度、建立基金代销系统平台、完成系统开发与测试业务培训等。不过,20日早间,抖音集团向中国证券报记者否认了该消息。相关人士表示,目前没有申请基金销售牌照,也没有和基金公司进行测试。多家头部基金公司人士也回复记者称,并未听说相关消息。此前,还有消息称,字节跳动或通过收购消费金融牌照进军基金销售业务,且正在与捷信洽谈;还与一些银行接触过,考虑共同发起成立消费金融公司。不过,这一消息同样遭到抖音集团否认。早在2018年,抖音就已开始推进基金牌照申请,但由于多种因素掣肘,其销售资格始终没有获批。其它多家互联网巨头早已纷纷布局基金销售市场,近几年来,借助互联网平台流量的独立基金销售机构发展已势如破竹。此前,阿里巴巴、京东、腾讯、百度均已获得基金销售牌照。如今,蚂蚁已成为基金销售的流量大户,腾安基金销售(深圳)有限公司、京东肯特瑞基金销售有限公司、北京百度百盈科技有限公司也悄然崛起。“巨头”发展势如破竹独立基金销售机构近年迎来突飞猛进的发展。据中国基金业协会披露的2015年各渠道公募基金销售保有规模,除基金公司直销外,商业银行和证券公司占据绝对大头,基金销售保有规模占比分别为25.22%、10.01%,独立基金销售机构仅有2.14%。到2019年,商业银行、证券公司保有规模占比分别下降至23.59%、7.59%,独立基金销售机构规模大幅提升至11.03%。而到了2021年,公募股票、混合基金销售保有规模排名前十的基金销售机构中,独立基金销售机构已占据两大席位。其中,排名第二的蚂蚁基金,其股票+混合公募基金保有规模达5719.89亿元,与第一名招商银行的差距为991亿元;天天基金排名第五。2023年一季度,差距进一步缩小,蚂蚁基金的股票+混合公募基金保有规模与招商银行的差距仅有481亿元,非货基金保有量更是遥遥领先。天天基金则直接跃升至股票+混合基金保有量第三名,腾安基金则上升至第16名。依托互联网强大的流量效应,三方机构的强大影响力令业内不得不重视。“短视频平台直接掌握用户的注意力,如果在基金营销上发力,有可能直接改变基金行业零售形态,对传统渠道、独立销售机构而言都是一个巨大挑战。”一位渠道人士表示。中小机构黯然退出不过,就在基金销售成为巨头“必争之地”的同时,也有中小机构黯然退出。今年以来,基金公司与三方销售机构频繁“分手”。近日,华泰柏瑞基金发布公告称,为维护投资者利益,经与汇付基金协商一致,终止汇付基金办理公司旗下基金认购、申购、定期定额投资及转换等相关销售业务。已通过汇付基金购买并持有公司旗下基金的投资者,当前持有基金份额的赎回业务不受影响,直至所有客户赎回全部份额。“一些中小机构代销的基金销量和保有量并不好,但基金公司还要投入时间、精力去维护渠道,性价比较低,所以会选择与一些代销机构终止合作。”一位公募渠道人士表示。Wind数据显示,截至7月19日,独立基金销售机构已有115家,其中27家机构代销产品覆盖市场上5000只以上产品,但尾部28家机构覆盖的产品数量不超过200只。在业内人士看来,具有流量优势的大型互联网代销平台具备明显优势,随着基金销售格局“马太效应”加剧,将有更多中小机构加速出局。

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